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¿Cómo saber si han utilizado mi DNI?

Nuestro DNI no solo contiene nuestra información identificativa, sino que es el documento que acredita nuestra identidad ante terceros y es necesario para realizar diferentes tipos de trámites. Por eso, es también la «llave» que los cibercriminales necesitan para llevar a cabo diferentes tipos de fraudes y estafas relacionadas con el robo de identidad. Si eres de los que te preguntas cómo saber si han usado mi DNI, en este artículo te damos las claves para averiguarlo.

¿Qué pueden hacer con mi DNI?

Los casos de robo de identidad, especialmente a través de medios electrónicos, son una amenaza que no hace más que crecer cada día y a la que cualquiera de los que usamos internet estamos expuestos. Una de las formas más habituales para llevar a cabo el robo y la suplantación de identidad es a través del «robo» del DNI.

Entrecomillamos lo de robo, porque muchas veces no se trata de una sustracción del documento, sino que los cibercriminales engañan a las víctimas para conseguir que les envíen una imagen escaneada o fotocopia del DNI, o se hacen con los datos personales del mismo a través de otras técnicas como el phishing.

Una vez que los ciberdelincuentes tienen una imagen de nuestro DNI o los datos del mismo, suplantar nuestra identidad es muy fácil, tienen toda la información necesaria para hacerse pasar por nosotros al realizar diferentes trámites.

Lo pueden hacer con los datos del DNI (algunos de los cuales, como la nacionalidad, son datos especialmente protegidos) va desde abrir cuentas en nuestro nombre, solicitar préstamos, realizar contratos online, hasta llevar a cabo diferentes estafas y fraudes, como el falso alquiler de pisos o la venta fraudulenta de bienes (en nuestro artículo sobre qué pueden hacer con mis datos personales encontraréis información más detallada).

En este último caso, saber si están usando nuestros datos personales es fundamental, porque al usar nuestro DNI, estos delitos quedan, en principio, a nuestro nombre y cualquier denuncia o reclamación que hagan las víctimas, nos la harán a nosotros, lo que nos podría traer toda una serie de problemas legales.

Por lo tanto, más allá de que el uso de datos personales sin consentimiento supone una infracción de la LOPD y un posible delito penal, que puede conllevar pena de prisión y/o multa por suplantación de identidad, ante la más mínima sospecha de que puedan estar usando nuestro DNI, debemos actuar pronto y poner en práctica las medidas y consejos que veremos en los siguientes puntos, y así evitar las posibles consecuencias legales que podemos enfrentar.

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¿Cómo saber si han usado mi DNI?

Lo primero, respecto a cómo saber si han usado mi DNI, es estar atento a ciertas señales que pueden indicar si esto está ocurriendo:

  • Recibir facturas o recibos de compras que no has realizado.
  • Recibir multas o sanciones administrativas de infracciones que no has cometido.
  • Recibir reclamaciones o denuncias por delitos que no has cometido.
  • Recibir notificaciones de trámites que no has solicitado.
  • Recibir correos de entidades financieras o aseguradoras con las que no has contactado (descubre más información sobre qué pasa si alguien abre una cuenta bancaria a mi nombre).
  • Recibes llamadas de servicios de cobro de deudas a tu nombre que no te corresponden.
  • Apareces inscrito en listas de morosos.
  • Has detectado movimientos sospechosos en tu cuenta bancaria, normalmente transferencias a otras cuentas en, apariencia, a tu nombre.

Estas son algunas de las señales que pueden significar que alguien está usando tu DNI sin que lo sepas.

También deberías tener cuidado, si en algún momento has enviado una copia de tu DNI por internet; es habitual que se usen ganchos como venta de vehículos u otros bienes o el alquiler de viviendas para conseguir robar los datos del DNI de esta forma.

¿Cómo saber si han pedido un préstamo con mi DNI?

Dado que uno de los fines del robo o suplantación de identidad es conseguir dinero más o menos rápido, solicitar préstamos bancarios online es uno de los fines a los que se destina el robo del DNI. Afortunadamente, hay una respuesta relativamente fácil a la cuestión de cómo saber si han pedido un préstamo con mi DNI, ya que se puede comprobar de forma gratuita en el Banco de España, consultando nuestro historial crediticio a través de CIRBE.

Este trámite puede realizarse de manera telemática, si disponemos de certificado digital, de manera presencial en la sede central del Banco de España o sus sucursales o por correo postal.

En este historial aparecerán todas las deudas vigentes a nuestro nombre, los préstamos, créditos y avales, por lo que es una buena forma de saber si alguien está usando nuestros datos personales para solicitar préstamos a nuestro nombre.

¿Qué hacer si usan tu DNI?

Si tienes la sospecha de que alguien está usando tu DNI, lo primero que debes hacer es proteger tu cuenta bancaria, por lo que activa las medidas de seguridad pertinente en ella y/o ponte en contacto con tu banco para que ellos también tomen las medidas de seguridad pertinentes.

Así mismo, denuncia ante la policía la pérdida o robo del DNI, especialmente si enviaste copia por internet, de esa manera podrás protegerte mejor ante las posibles denuncias o reclamaciones que puedan hacer víctimas de fraudes o estafas en los que se haya hecho uso de tus datos personales.

Si tienes la certeza de que alguien está usando tu DNI, aparte de lo anterior, contacta con las entidades financieras en las que se haya solicitado un préstamo a tu nombre o se haya abierto una cuenta, para informarles de la situación y solicitar el cierre de las cuentas.

Haz lo mismo con todas las entidades en las que tu DNI haya sido usado para contratar algún tipo de servicio.

Medidas para evitar el robo y uso de tu DNI

Ahora que ya hemos explicado cómo saber si han usado mi DNI y cómo saber si están usando mis datos, os dejamos una lista con las medidas que debéis adoptar para evitar el robo y uso del DNI por parte de terceros:

  • Nunca envíes una fotocopia o imagen de tu DNI a través de internet (si tienes que hacerlo, borra los datos que no sean necesarios para el trámite y pon una marca de agua en la imagen).
  • Comprueba tu cuenta bancaria con periodicidad para detectar movimientos sospechosos.
  • Sé cuidadoso con emails en los que te piden introducir los datos de tu DNI siguiendo un enlace, probablemente estás ante un intento de phishing. Lo mejor es no pulsar nunca en este tipo de enlaces.
  • Más allá del nombre y los apellidos y el número del DNI, para la mayoría de trámites online no es necesario dar otros datos que aparezcan en el documento (además, si estás operando con la administración, estarás usando tu certificado digital, por lo que ni siquiera tendrás que introducir datos).
  • Cuando renueves tu DNI, destruye el anterior y cuidado en cómo y dónde lo deshechas.
  • Y para cualquier cuenta o servicio de suscripción en el que figure tu DNI, usa contraseñas seguras y únicas para cada uno.