¿Cómo saber si te están estafando por internet?

Para saber si te están estafando por internet necesitas dos cosas: estar mínimamente informado sobre cuáles son las estafas más comunes en internet y adoptar una serie de buenas prácticas a la hora de comprar productos o servicios en la Red.

En las siguientes líneas te explicamos cómo detectar una estafa por internet y qué hacer en caso de ser estafado por internet.

¿Cómo detectar una estafa por internet?

Para detectar una estafa por internet debes adoptar el conjunto de buenas prácticas que vamos a detallar a continuación, sin olvidarte de que la mayoría de timos por internet funcionan como los timos en el mundo físico, es decir, alguien te ofrece o promete algo que parece, cómo veremos, demasiado bueno para ser verdad, o tratan de hacerse con la mayor información sobre ti, para proceder después a llevar a cabo la estafa.

Mantenerse informado

Mantenerse informado sobre las últimas estafas y timos por internet y sobre cómo se llevan a cabo, te ayudará a identificarlas antes de que sea demasiado tarde. Existen multitud de sitios en internet dónde se describen este tipo de estafas (aquí en el blog de Grupo Atico34 podéis encontrar algunos artículos al respecto), además, las autoridades también suelen publicar a través de sus perfiles en redes sociales avisos sobre las estafas que más circulan por la Red; la página web de INCIBE pública regularmente avisos sobre estafas online.

Desconfiar de solicitudes de datos o dinero

Las solicitudes de datos o de dinero son dos modalidades muy típicas en las estafas por internet, y en muchas ocasiones la primera lleva a la segunda.

En cualquier caso, debes desconfiar de correos electrónicos o mensajes vía móvil (SMS o WhatsApp o cualquier otra aplicación de mensajería) en los que te pidan que facilites datos personales o directamente te soliciten dinero, en la gran mayoría de los casos se tratará de una estafa o el paso previo a una estafa (por ejemplo, recurrir al phishing para realizar fraudes en internet). Estas son algunas señales de alerta en estos casos:

• Un correo o un mensaje te pide que introduzcas tus credenciales (bancarias o de otras cuentas de usuario) pulsando en un enlace, o si no tu cuenta bancaria, tarjeta bancaria o cuenta de usuario será cancelada.
• Recibes un mensaje o correo electrónico de un supuesto paquete pendiente de entrega; para poder recibirlo, bien te pedirán que facilites ciertos datos personales o bien te pedirán que hagas un pequeño pago por algún tipo de gestión o similar.
• Te solicitan que pagues dinero por adelantado por «tarifas de administración» o «impuestos» antes de recibir un premio o ganancias.
• Un amigo o familiar envía una solicitud urgente de dinero por correo electrónico o un sitio de redes sociales. Un escenario de estafa común que te lleva a creer que tu conocido está viajando a un país extranjero y necesita que le envíen dinero inmediatamente.
• Recibes una notificación por correo electrónico de que tienes derecho a la herencia de un familiar perdido desde hace mucho tiempo, pero debes enviar dinero para reclamar tu parte.
• Recibes un email en el que te dicen que tienes pendiente de pago una factura y que si no la abonas en un plazo determinado, se bloqueará tu tarjeta, se cancelará tu cuenta de usuario o te denunciarán.
• Se requiere un cargo por adelantado para detener la ejecución hipotecaria, modificar un préstamo o recibir asesoramiento de una empresa o individuo para dejar de pagar tu hipoteca.

Algunos de estos intentos de estafa por internet pueden ser muy burdos o evidentes, pero otros pueden hacerte dudar, por lo que siempre es recomendable ser precavido y antes de tomar ninguna acción, ponerte en contacto con la entidad o la persona que te está solicitando la información o el dinero y hacerlo a través del número de teléfono o la dirección de contacto que tienes tú, no haciendo una rellamada o un reenvío.

Recelar de los vendedores o compradores que parezcan sospechosos

Especialmente en plataformas de compra-venta, debes desconfiar de aquellos vendedores y compradores que quieran seguir realizando la transacción fuera de la plataforma (por ejemplo, a través de WhatsApp o correo electrónico), puesto que al continuar fuera de la plataforma, perdemos cualquier mínima medida de seguridad y protección que esta brindase.

También hay que desconfiar de quienes solo aceptan un método de pago escogido por ellos.

Tener cuidado con las propuestas que parecen demasiado buenas para ser verdad

Debes tener cuidado si:

• No recuerdas haber participado en una lotería o concurso, pero se te notifica por teléfono, mensaje de texto, correo electrónico o carta que has ganado.
• Te prometen ganar dinero extra trabajando desde casa a cambio de usar tu cuenta bancaria para enviar o recibir dinero.
• Te prometen recibir una gran suma de dinero a cambio de transferir fondos, a menudo a nivel internacional.
• Productos de gama alta aparecen a un precio muy bajo.

Sospechar de las llamadas a la acción demasiado urgentes

Cualquier email o mensaje que implique una llamada urgente a la acción (ofertas limitadas, cancelación de cuenta o tarjeta, paquetes que serán devueltos, etc.), debería hacerte sospechar, especialmente si vienen acompañados un enlace que nos indican seguir para llevar a cabo la acción deseada.

En estos casos debes parar un momento y reflexionar, porque en la mayoría de los casos el email o mensaje te habrá llegado desde un supuesto servicio que ni siquiera tienes contratado, un banco que no es el tuyo o de un paquete que no estás esperando.

Y en el caso de que sí proviniese de una entidad con la que tengas alguna relación, tampoco te confíes y comprueba la dirección de origen, especialmente el dominio, así mismo, si dudas, cómo ya dijimos más arriba, puedes ponerte en contacto con dicha entidad a través del teléfono o email oficial (no respondiendo al mensaje o email que has recibido).

Monitorizar tus cuentas

Verifica la actividad de tu cuenta con frecuencia para detectar algo inusual. Comprueba tus cuentas en línea para detectar fraudes antes y comunícate con tu banco de inmediato si ves algo sospechoso.

Además, estate atento a las cuentas que pertenecen a otros miembros de la familia menos familiarizados con el uso de internet y las estafas online, como tus hijos menores de edad o padres mayores.

Utilizar servicios de alerta en línea

Siempre que sea posible, regístrate para recibir alertas por correo electrónico o mensaje de texto que te notifiquen cuando ocurren ciertos eventos, como volver a emitir tarjetas de débito o crédito.

También es útil configurar alertas de umbral para notificarte sobre saldos de cuenta bajos o transacciones de cuenta inusualmente altas. Alertas como estas pueden ayudar a señalar un gasto fraudulento, para que puedas detenerlo rápidamente. Así mismo, son señales de advertencia de fraude:

• Cargos inesperados en tu cuenta.
• Cuentas irreconocibles en el informe crediticio o información inexacta.
• Bancos e instituciones financieras congelan cuentas inesperadamente.
• Recibir tarjetas de crédito sin solicitarlas.
• Denegación de crédito irrazonable.
• Notificación de que se te ha negado un crédito que no solicitaste.
• Notificaciones sobre cambios de dirección, contraseña o información que no has realizado.

¿Qué hacer en caso de ser estafado por internet? Todos los pasos

Si has sido víctima de una estafa por internet, estos son los pasos que debes seguir:

1. Detener toda comunicación con el estafador.
2. Evita tomar decisiones financieras importantes hasta que sientas que has tomado medidas para proteger tus cuentas.
3. Reúne todas las pruebas que tengas del fraude o estafa, como:
   • Correspondencia con el estafador (por ejemplo, correos electrónicos, mensajes de texto, etc.)
   • Estados financieros
   • Ingresos
   • Contratos
   • Información de contacto que el estafador utilizó para comunicarse contigo (por ejemplo, números de teléfono, direcciones de correo electrónico)
   • Sitios web y cuentas de redes sociales utilizadas para la estafa
   • Cualquier documento, material de marketing o anuncios utilizados para la estafa
4. Notificar a banco y otras empresas donde tengas una cuenta que pueda haber sido afectada.
5. Cambiar las contraseñas de las cuentas que puedan haber sido afectadas, incluidos los sitios de redes sociales, correo electrónico, banca online, etc.
6. Proteger tus dispositivos frente al malware, instala una solución de seguridad y escanea tu equipo en busca de amenazas, para eliminarlas.
7. Si has detectado un correo electrónico fraudulento o un correo electrónico de phishing, repórtalo utilizando la función de denuncia de phishing o spam con las que cuentan ya la mayoría de proveedores de correo electrónico.
8. Si eres víctima de una estafa de suplantación de identidad, donde los estafadores fingen ser de una empresa genuina, también vale la pena ponerse en contacto con la empresa que ha sido suplantada y avisarles.
9. Con las pruebas que hayas reunido, o antes, también puedes acudir a la policía o el juzgado a poner la correspondiente denuncia (la policía cuenta con unidades de delitos telemáticos especializadas en este tipo de fraudes). Así mismo, también puedes acudir a:
   • Oficina de Atención al Consumidor de la localidad correspondiente: ofrece asistencia valiosa a las agencias de aplicación de la ley al identificar conexiones entre casos aparentemente no relacionados
   • Organismos reguladores: cuando se trata de un miembro de una profesión regulada, como médico, abogado o corredor hipotecario (los organismos reguladores pueden tener la capacidad de tomar medidas disciplinarias, como revocar la licencia de una persona o empresa u ordenarles que dejen de prestar servicios al público).

¿Cuáles son las estafas más comunes en la Red?

Ahora que ya sabéis a qué señales debéis estar atentos para detectar posibles estafas o timos en la Red, vamos a ver algunas de las estafas más comunes en internet.

Debéis tener en cuenta que este los fraudes online pueden llegar desde cualquier sitio; correo electrónico, aplicaciones maliciosas, SMS o mensajería instantánea, redes sociales, aplicaciones de citas, etc. Pero el objetivo de todas ellos es el mismo, hacerse con nuestro dinero o nuestros datos o ambas cosas.

Así, algunos de los timos por internet más comunes son:

• Engañosos amorosos por internet: El timo de los engaños por amorosos internet se produce tanto por aplicaciones de citas como a través de redes sociales y normalmente, detrás de ese «Romeo» o «Julieta» lo que hay es un grupo de estafadores que ni siquiera están en España. En este fraude, el estafador se ganará la confianza de la víctima (suelen aprovecharse de determinados perfiles vulnerables) y entablará una supuesta relación con ella, para, finalmente, solicitarle dinero por algún motivo aparentemente plausible. Existen diferentes MO en esta estafa, pero el objetivo siempre es el mismo, hacerse con el dinero de sus víctimas pidiéndoles varias transferencias.
• Timo del sobrepago: La transacción puede parecer legítima al principio. Alguien responde a tu anuncio en línea y organiza el pago de un artículo que estás vendiendo. Pero el comprador inventa una razón para enviarle mucho más que el precio de compra, luego te pide que le devuelvas la diferencia antes de que el dinero se liquide en tu cuenta bancaria. Una vez que hayas devuelto la diferencia, queda claro que el dinero transferido era falso, y te quedas sin el que le has dado al estafador.
• Promesa de dinero rápido: Esta estafa por internet puede empezar como una llamada de teléfono, un mensaje de LinkedIn o un correo electrónico no solicitado que anuncia un trabajo muy sencillo, para el que se ofrece mucho dinero rápido. Los delincuentes que utilizan esta estafa a menudo se dirigen a personas que están buscando un trabajo o que desean trabajar desde casa. Una vez conseguido el trabajo, te pedirán que completes el papeleo de rutina para proporcionar tu número de Seguro Social, dirección e información bancaria, aparentemente para el depósito directo del cheque de pago. Los estafadores pueden utilizar esta información personal para acceder a tus cuentas bancarias. Pero hay más. En algunos casos, es posible que, sin saberlo, participes en un plan de blanqueo de dinero.
• Sitios web de compra falsos: Usando diseños sofisticados, los ladrones cibernéticos pueden crear y publicar sitios web de minoristas falsos que parecen genuinos o que replican los sitios web de minoristas existentes. Los sitios de compras falsos pueden ofrecer ofertas que son demasiado buenas para ser verdad. Por ejemplo, puedes encontrar marcas populares de ropa y productos electrónicos costosos a precios muy bajos. ¿Y si compras? Puedes recibir el artículo y descubrir que es falso, o puede que no recibas nada en absoluto.
• Estafas de phishing: El phishing es una estafa común. Un estafador te enviará un mensaje de correo electrónico que parece provenir de una fuente legítima, como un banco, un sitio de redes sociales o una tienda en línea, por ejemplo. El mensaje intenta engañarte para que proporciones datos personales valiosos y confidenciales, como contraseñas, números de tarjetas de crédito e información de cuentas bancarias. Es uno de los timos por internet más frecuentes.
• Estafa de premios inesperados: Este tipo de estafa se incluye en la categoría de phishing. El correo electrónico puede afirmar que has ganado una gran cantidad de dinero en efectivo, un viaje gratis a un destino exótico o algún otro premio fantástico. Para reclamar tu viaje o ganancias, solo necesitas pagar algunas pequeñas tarifas. Después de pagar esas tarifas, no volverás a tener noticias de la organización.
• El timo del soporte técnico: Estos tipos de timos pueden estar relacionados o provenir de infecciones de malware o tener como objetivo, precisamente, que no instalemos un malware en nuestro equipo sin darnos cuenta. Funcionan, normalmente, de dos maneras diferentes:
  • Una forma es a través de ventanas emergentes o falsos avisos de antivirus, que supuestamente nos notifican que se ha detectado una amenaza en nuestro ordenador y que la única forma de quitarla es pulsando en el enlace o botón que aparece en el falso anuncio o notificación. De pulsar ahí, lo más probable será que nos descarguemos un malware.
  • Otra forma es a través de la denominada llamada de servicio técnico (en muchas ocasiones haciéndose pasar por el servicio técnico de Microsoft). Aquí el objetivo es que les facilitemos acceso remoto a nuestro ordenador, para que puedan tomar control del mismo.
• Falsos alquileres: Este fraude ha ido proliferando con los años, especialmente por el desarrollo de plataforma de alquiler de pisos a través de internet. Aquí el timo consiste en ofrecer un supuesto piso en alquiler, pedir una cantidad de dinero por adelantado en concepto de fianza y después desaparecer con el dinero. En muchas ocasiones, el piso en alquiler o no existe o no está en el mercado del alquiler.

Debes tener en cuenta que este los fraudes online pueden llegar desde cualquier sitio; correo electrónico, aplicaciones maliciosas, SMS o mensajería instantánea, redes sociales, aplicaciones de citas, etc. Pero el objetivo de todas ellas es el mismo, hacerse con nuestro dinero o nuestros datos o ambas cosas.

Ejemplos de fraudes en internet

A continuación os dejamos algunos ejemplos de fraudes en internet reales:

– Suplantación de identidad de famosos:

No han sido pocos los personajes notables o famosos que han visto suplantada su identidad en redes sociales, por timadores que intentan engañar a sus seguidores para conseguir dinero. Este fue el caso del youtuber Philip DeFranco, que tuvo que advertir a sus más de 6 millones de suscriptores de una de esas estafas.

El falso DeFranco envió mensajes de YouTube prometiendo «regalos» mediante el clic de un hipervínculo. El verdadero fin del estafador era el robo de identidad para obtener ganancias financieras a través de un esquema clásico de phishing en línea.

– Noticias falsas como medio para la estafa:

Difundir fake news en línea es una de las tácticas de «bomba» que utilizan los estafadores para robar en el campo altamente desregulado que es la criptomoneda.

Un fundador de criptomonedas incluso fue el objetivo de un engaño de noticias falsas en 2017, cuando se difundió la noticia de que Vitalik Buterin, cofundador de la criptomoneda Ethereum, había muerto en un accidente de coche.

Los informes falsos de la muerte de Buterin hicieron que la valoración de Ethereum cayera en picado en el mercado, y luego se recuperara, cuando Buterin, muy vivo, desacreditó el rumor él mismo.

– Diversas estafas con criptomonedas, noticias y personajes famosos:

Cada vez son más habituales ver en las redes sociales supuestas noticias en las que un personaje famoso explica cómo ha ganado una gran suma de dinero o cómo mejoran sus ganancias, gracias a invertir en algún tipo de criptomoneda. Estamos ante una estafa que no solo simula ser una noticia (imitan todo el aspecto de un reportaje o publirreportajes en medios digitales), sino que, además, recurre a la suplantación de identidad de personajes famosos para convencer y hacer picar a las posibles víctimas.

En definitiva, si no quieres acabar teniendo que reconocer y decir que «me estafaron por internet y perdí tanto dinero», adopta las buenas prácticas que describimos más arriba y sobre todo sé precavido y comprueba toda la información, antes de llevar a cabo ninguna acción o trámite online.