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¿Qué son las cartas nigerianas? Riesgos para la seguridad

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Un fraude por honorarios anticipados, también conocido como cartas nigerianas o fraude 419, es un tipo de estafa en el que la víctima está convencida de adelantar dinero a un extraño. En todas estas estafas, la víctima debe esperar que se le devuelva una suma de dinero mucho mayor. La víctima, por supuesto, nunca recibe nada de este dinero. A continuación te explicamos en qué consiste esta estafa, los tipos existentes, los riesgos de caer en ellas y cómo protegernos.

Definición de cartas nigerianas

Los fraudes de cartas nigerianos combinan la amenaza del fraude de suplantación con una variación de un plan de tarifas anticipadas en el que una carta enviada por correo o email desde Nigeria ofrece al destinatario la “oportunidad” de compartir un porcentaje de millones de dólares que el autor, un autoproclamado funcionario del gobierno, está tratando de transferir ilegalmente fuera de Nigeria.

Se alienta al destinatario a enviar información al autor, como nombre del banco y números de cuenta, y otra información de identificación utilizando un número de fax que figura en la carta o la dirección de correo electrónico de respuesta proporcionada en el mensaje.

El plan se basa en convencer a una víctima dispuesta, que ha demostrado una “propensión al robo” al responder a la invitación, para enviar dinero al autor de la carta en Nigeria en varias entregas de cantidades crecientes por una variedad de razones.

El pago de impuestos, sobornos a funcionarios gubernamentales y honorarios legales a menudo se describen con gran detalle con la promesa de que todos los gastos se reembolsarán tan pronto como los fondos se retiren de Nigeria.

En realidad, los millones de dólares no existen, y la víctima finalmente termina solo con pérdidas. Una vez que la víctima deja de enviar dinero, se sabe que los perpetradores usan la información personal y los cheques que recibieron para hacerse pasar por la víctima, drenando cuentas bancarias y saldos de tarjetas de crédito.

Si bien tal invitación impresiona a la mayoría de los ciudadanos respetuosos de la ley como un engaño ridículo, estos esquemas causan pérdidas millonarias cada año. Algunas víctimas fueron atraídas a Nigeria, donde fueron encarceladas contra su voluntad y perdieron grandes sumas de dinero.

El gobierno nigeriano no simpatiza con las víctimas de estos esquemas, ya que la víctima conspira para retirar fondos de Nigeria de una manera que es contraria a la ley nigeriana. Los propios esquemas violan la sección 419 del código penal nigeriano, de ahí la etiqueta “fraude 419“.

Origen de este fraude electrónico

Los timos nigerianos involucran a alguien en el extranjero que te ofrece una participación en una gran suma de dinero o un pago con la condición de que lo ayudes a transferir dinero fuera de su país. Si bien estas estafas se originaron en Nigeria, ahora provienen de todo el mundo.

Ya en el siglo XVII, una versión temprana de este fraude estaba en uso en Europa. Conocido como el fraude del prisionero español. La estafa en ese caso consistió en una correspondencia en la que el criminal afirmaría ser un prisionero que sabe dónde se encuentra algún tesoro enterrado.

El “prisionero” pediría dinero para sobornar a los guardias de la prisión para que pudiera escapar y llegar al tesoro. A cambio de ese dinero, el “prisionero” prometía compartir el tesoro con el objetivo de la estafa.

En realidad, el “prisionero” no estaba en la cárcel y simplemente estaba usando la historia como una forma de obtener el dinero del objetivo.

Esta estafa también se conoce como una “Carta nigeriana” porque el uso a gran escala del fraude 419 comenzó por primera vez en ese país. De hecho, el artículo 419 del Código Penal nigeriano trata sobre la obtención de propiedades mediante falsas promesas, que es exactamente de lo que se trata el fraude de tarifas anticipadas.

La estafa nigeriana se generalizó durante la década de 1990, con miles de personas en Nigeria participando en cientos de diferentes esquemas de fraude, lo que hace que el fraude sea una de las fuentes de ingresos más importantes de Nigeria desde el extranjero. Durante la primera década del nuevo milenio, se extendió a otros países africanos, incluidos Ghana, Benin, Togo, Senegal y Burkina Faso.

Sin embargo, la estafa no se limita a las naciones africanas. Países tan diversos como España, Rusia, Malasia y los Estados Unidos también son sitios de importantes operaciones de fraude por adelantado.

Tipos de cartas nigerianas

El estafador se comunicará contigo por correo electrónico, carta, mensaje de texto o por medio de las redes sociales.

Te contará una historia elaborada sobre grandes cantidades de su dinero atrapado en bancos durante eventos tales como guerras civiles o golpes de estado, a menudo en países actualmente en las noticias. O pueden informarte sobre una gran herencia a la que es “difícil de acceder” debido a restricciones gubernamentales o impuestos en su país.

El estafador te ofrecerá una gran suma de dinero para ayudarlos a transferir su fortuna personal fuera del país.

Los delincuentes usan muchos trucos diseñados para atraer incluso a objetivos escépticos. Por ejemplo, enviarán correos masivos a través de Internet, pero harán que cada carta parezca que ha sido recibida por un solo individuo. Pueden proporcionar números de teléfono y fax que funcionen a los objetivos que los demandan, y proporcionar documentos que parecen tener sellos auténticos del gobierno.

Estos son los principales tipos de estafas nigerianas:

Estafas de empleo

Esta estafa está dirigida a personas que han publicado sus currículums en sitios de trabajo. El estafador envía una carta con un logotipo de la empresa falsificado.

La oferta de trabajo generalmente indica un salario y beneficios excepcionales, y solicita que la víctima necesite un “permiso de trabajo” para trabajar en el país, e incluye la dirección de un “funcionario gubernamental” (falso) para contactar.

Luego, el “funcionario del gobierno” procede a robar a la víctima extrayendo tarifas del usuario desprevenido para obtener el permiso de trabajo y otras tarifas.

Muchas compañías legítimas trabajan de manera similar, utilizando este método como su principal fuente de ingresos. Algunas agencias de modelos y escoltas les dicen a los solicitantes que tienen varios clientes esperando, pero que requieren algún tipo de “tarifa de registro” previa, generalmente pagada por un método no rastreable, por ejemplo, por transferencia de Western Union. Una vez que se paga la tarifa, se informa al solicitante que el cliente ha cancelado y no se le vuelve a contactar.

Ofertas de trabajo falsas

Las estafas más sofisticadas anuncian trabajos con compañías reales y ofrecen salarios y condiciones lucrativas con los estafadores que fingen ser agentes de reclutamiento.

Puede realizarse una entrevista telefónica o en línea falsa y después de un tiempo se informa al solicitante que el trabajo es suyo. Para asegurar el trabajo, se les indica que envíen dinero para su visa de trabajo o los costes de viaje al agente, un agente de viajes falso que trabaja en nombre del estafador.

No importa cuál sea la variación, siempre involucran al solicitante de empleo que les envía a ellos o a su agente dinero, tarjeta de crédito o detalles de la cuenta bancaria.

Ha surgido una nueva forma de estafa de empleo en la que los usuarios reciben una oferta de trabajo falsa, pero no se les pide que brinden información financiera. En cambio, su información personal se cosecha durante el proceso de solicitud y luego se vende a terceros con fines de lucro, o se utiliza para el robo de identidad.

Otra forma de estafa de empleo consiste en hacer que las personas reciban una “entrevista” falsa donde se les informan los beneficios de la empresa. Luego, se hace que los asistentes asistan a una conferencia en la que un estafador utilizará técnicas de manipulación elaboradas para convencer a los asistentes de que compren productos, de manera similar al modelo de negocio comercial del catálogo, como requisito de contratación.

Estafa de manejo de efectivo

Estos estafadores realizan búsquedas en Internet en varias compañías para obtener los nombres de los gerentes de contratación. Luego anuncian ofertas de trabajo en los sitios de búsqueda de empleo. El buscador de empleo solicitará el puesto con un currículum.

La persona que solicita el puesto recibirá un mensaje casi instantáneamente de una cuenta de correo electrónico común como “Yahoo”, solicitando credenciales. A veces solicitará que la víctima tenga un chat de “Mensajería instantánea” para obtener más información.

El estafador garantiza el empleo, generalmente a través de programas informáticos automatizados que tienen un cierto algoritmo, con “respuestas enlatadas” en inglés incompleto.

El estafador envía a la víctima negocios fraudulentos, asegurándoles que pueden quedarse con parte de los fondos. Esperarán que la víctima envíe el resto a varias partes que especifiquen, bajo el pretexto de que son contactos comerciales legítimos.

Estafa de lotería

La estafa de la lotería involucra avisos falsos de ganancias de la lotería, aunque la víctima prevista no ha jugado a la lotería. Por lo general, se le pide al “ganador” que envíe información confidencial, como nombre, dirección residencial, ocupación, número de lotería, etc. Además de recolectar esta información, el estafador luego notifica a la víctima que liberar los fondos requiere una pequeña tarifa. Una vez que la víctima envía la tarifa, el estafador inventa otra tarifa.

El cheque falso también se utiliza la técnica descrita anteriormente. Cheques falsos o robados, que representan un pago parcial de las ganancias, que se envían; entonces se solicita una tarifa menor que la cantidad recibida. El banco que recibe el cheque sin fondos eventualmente reclama los fondos de la víctima.

Ventas y alquileres en línea

Muchas estafas implican la compra de bienes y servicios a través de anuncios clasificados, especialmente en sitios como Craigslist, eBay o Gumtree. Por lo general, esto implica que el estafador se contacte con el vendedor de un bien o servicio en particular por teléfono o correo electrónico expresando interés en el artículo.

Enviarán un cheque falso por un importe superior al precio solicitado, pidiéndole al vendedor que envíe la diferencia a una dirección alternativa, generalmente por giro postal o Western Union. Un vendedor ansioso por vender un producto en particular puede no esperar a que se borre el cheque, y cuando el cheque sin fondos se devuelve, los fondos transferidos ya se han perdido.

Algunos estafadores anuncian conferencias académicas falsas en lugares exóticos o internacionales, con sitios web falsos, agendas programadas y expertos en publicidad en un campo particular que se presentará allí. Ofrecen pagar el pasaje aéreo de los participantes, pero no el alojamiento en el hotel. Extraerán dinero de las víctimas cuando intenten reservar su alojamiento en un hotel inexistente.

Estafas de mascotas

Esta es una variación de la estafa de ventas en línea donde las mascotas de alto valor y escasas se anuncian como cebo en sitios web de publicidad en línea utilizando poca verificación real del vendedor.

La mascota puede ser anunciada como en venta o en adopción. Por lo general, la mascota se anuncia en páginas publicitarias en línea completas con fotografías tomadas de diversas fuentes, como anuncios reales, blogs o donde sea que se pueda robar una imagen.

Cuando la víctima potencial contacta al estafador, este responde pidiendo detalles relacionados con las circunstancias y la ubicación de la víctima potencial con el pretexto de garantizar que la mascota tenga un hogar adecuado.

Al determinar la ubicación de la víctima, el estafador se asegura de que esté lo suficientemente lejos de la víctima como para no permitir que el comprador vea físicamente a la mascota. En caso de que se interrogue al estafador, ya que el anuncio reclamó una ubicación inicialmente, el estafador alegará circunstancias laborales que lo obligaron a reubicarse. Esto obliga a una situación en la que toda la comunicación se realiza por correo electrónico, teléfono (normalmente números no rastreables) y SMS.

Cuando la víctima decide adoptar o comprar la mascota, se debe utilizar un servicio de mensajería que en realidad es parte de la estafa. Si se trata de una mascota adoptada, normalmente se espera que la víctima pague alguna tarifa como seguro, comida o envío.

El pago es a través de MoneyGram, Western Union o las cuentas bancarias de las mulas de dinero donde otras víctimas han sido engañadas al trabajo por estafas en el hogar.

Estafa romántica

Una de las variantes es la estafa romántica. El estafador se acerca a la víctima en un servicio de citas en línea, un sistema de mensajería instantánea o un sitio de redes sociales. Reclama un interés en la víctima y publica fotos de una persona atractiva. Usa esta comunicación para ganar confianza, luego pide dinero.

El estafador puede afirmar que está interesado en conocer a la víctima, pero necesita dinero en efectivo para reservar un avión, comprar un billete de autobús, alquilar una habitación de hotel, pagar los costes de viaje personal como gasolina o alquiler de un vehículo, o para cubrir otros gastos.

En otros casos, afirman que están atrapados en un país extranjero y necesitan asistencia para regresar, escapar del encarcelamiento de funcionarios locales corruptos, pagar los gastos médicos debido a una enfermedad contraída en el extranjero, etc.

El estafador también puede usar la confianza ganada por el ángulo romántico para introducir alguna variante del esquema original de la Carta de Nigeria, como decir que necesitan sacar dinero u objetos de valor del país y ofrecer compartir la riqueza, haciendo que la solicitud de ayuda para salir del país sea aún más atractiva para la víctima.

Las estafas a menudo implican conocer a alguien en un servicio de emparejamiento en línea. Así se inicia el contacto con su objetivo y solicita dinero para la tarifa de transporte. Generalmente pedirán que se envíe dinero a través de un giro postal o transferencia bancaria debido a la necesidad de viajar, o por costes médicos o comerciales.

Fraude de instalación de torre móvil

Una variante del fraude de tarifas avanzadas popular en India es el fraude de instalación de torres móviles. El estafador utiliza sitios web clasificados en Internet y medios impresos para atraer al público para la instalación de torres móviles en su propiedad. También crea sitios web falsos para parecer legítimos.

Se pide dinero a las víctimas con la excusa del Impuesto de Servicio del Gobierno, los cargos de autorización del gobierno, los cargos bancarios, los cargos de transporte, la tarifa de la encuesta, etc.

Cartas nigerianas y protección de datos

Esta estafa de cartas nigerianas suponen un peligro para la privacidad y la protección de datos ya que se solicitan numerosos datos personales a las víctimas. Y esos datos son usados para robar el dinero o suplantar la identidad de esas víctimas.

En otros casos, los datos facilitados se venden a terceros que los pueden utilizar para fines fraudulentos.

Por tanto, a través de estas estafas se infringe la normativa de protección de datos, además de la ley penal, ya que no se nos informa adecuadamente sobre el tratamiento de nuestros datos personales y esos datos son tratados sin nuestro consentimiento expreso (el consentimiento obtenido no es válido puesto que ha habido un engaño).

Riesgos de caer en esta estafa

Recibes un contacto de un desconocido pidiéndote que ‘ayudes’ a alguien de otro país a transferir dinero fuera de su país (por ejemplo, Nigeria, Sierra Leona o Iraq).

La solicitud incluye una historia larga y a menudo triste sobre por qué el propietario no puede transferir el dinero. Esto generalmente implica algún tipo de conflicto o herencia y es posible que quieran transferir el dinero directamente a tu cuenta.

Te ofrece una recompensa financiera, como una participación en el importe, por ayudarlos a acceder a sus fondos “atrapados”. La cantidad de dinero que se transferirá y el pago que el estafador te promete si ayuda, generalmente es muy grande.

Reclamarán que un banco, abogado, agencia gubernamental u otra organización requiere que se paguen algunas tarifas antes de que el dinero se pueda mover. El estafador a menudo te pedirá que hagas pagos por la tarifa a través de un servicio de transferencia de dinero.

Si has recibido algún email de este tipo, desconfía y no proporciones ningún dato ni realices ninguna transferencia.

Precauciones ante la recepción de cartas nigerianas

Si recibes una carta o correo electrónico que pueda ser una carta nigeriana, sigue estos consejos:

  • Nunca envíes dinero ni proporciones detalles de tarjetas de crédito, detalles de cuentas en línea o copias de documentos personales a personas que no conoces o en las que no confías.
  • Evita cualquier acuerdo con un extraño que solicite el pago por adelantado mediante giro postal, transferencia bancaria, transferencia de fondos internacionales, tarjeta precargada o moneda electrónica, como Bitcoin. Es raro recuperar el dinero enviado de esta manera.
  • No aceptes transferir dinero para otra persona. El lavado de dinero es un delito penal.
  • Busca asesoramiento independiente de alguien que conozcas y confíes en caso de duda.
  • Si alguien afirma ser de una organización en particular, verifica la identidad del contacto llamando directamente a la organización relevante; encuéntralo a través de una fuente independiente, como una guía telefónica o una búsqueda en línea. No utilices los datos de contacto que aparecen en el mensaje enviado.
  • Haz una búsqueda en Internet utilizando los nombres, detalles de contacto o la redacción exacta de la carta / correo electrónico para verificar cualquier referencia a una estafa; muchas estafas se pueden identificar de esta manera.
  • Si crees que es una estafa, no respondas: los estafadores usarán un toque personal para jugar con tus emociones y obtener lo que quieren.
  • Recuerda que no hay esquemas para hacerse rico rápidamente: si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea.

Ejemplos de cartas nigerianas

Existen múltiples ejemplos de cartas nigerianas.

Durante la Guerra en Irak, se realizaron envíos de spam que contenían cartas iraquíes con información sobre dinero robado durante las operaciones militares en ese país. Los autores de estas cartas, por lo general, utilizaban nombres ficticios. Aunque, a veces, empleaban los nombres reales de altos funcionarios iraquíes.

A veces, entre las cartas nigerianas, se pueden encontrar algunas obras maestras. Miles de estas cartas se distribuyen a través de Internet, y son los propios usuarios quienes las envían a los demás como muestra de un texto divertido.

El ejemplo más claro de una “obra maestra” de este tipo es la emocionante historia del astronauta nigeriano que hace 14 años fue enviado a la estación espacial soviética Soyuz y ahora los rusos se niegan a traerlo de vuelta a la Tierra, ya que es demasiado caro. Durante todos estos años, su salario se ha transferido a su cuenta bancaria y ahora los familiares del astronauta piden ayuda de los usuarios para emplear esta suma astronómica de dinero para ayudar al astronauta a volver a casa. Un usuario atento reconocerá la fecha del primer envío de la carta: abril de 2004.

Casos conocidos de estafas nigerianas

Hace un año, las autoridades estadounidenses anunciaron cargos contra 80 personas, la mayoría de ellas nigerianas, en una amplia operación de fraude y lavado de dinero que generó millones de dólares de las víctimas de los trabajos de estafa en Internet.

Los sospechosos utilizaron una variedad de estafas para presuntamente atacar a los ancianos, personas que buscan relaciones románticas y pequeñas y grandes empresas, para convencerlos de que envíen dinero en línea.

Al menos 6 millones de dólares en fondos obtenidos de manera fraudulenta fueron transferidos a través de una red de lavado de dinero dirigida por dos nigerianos.

Todos los acusados se ​​enfrentaron a cargos de conspiración para cometer fraude, conspiración para lavar dinero y suplantación de identidad agravado.

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