{"id":11975,"date":"2020-03-24T16:37:57","date_gmt":"2020-03-24T15:37:57","guid":{"rendered":"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/?p=11975"},"modified":"2024-04-02T16:45:16","modified_gmt":"2024-04-02T14:45:16","slug":"prevencion-blanqueo-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/prevencion-blanqueo-capitales\/","title":{"rendered":"Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales: \u00bfQu\u00e9 dice la ley?"},"content":{"rendered":"<p>El <strong>blanqueo de capitales<\/strong> y la financiaci\u00f3n del terrorismo son fen\u00f3menos que en los \u00faltimos tiempos han preocupado y preocupan enormemente a las autoridades, no s\u00f3lo a nivel europeo y espa\u00f1ol.<\/p>\n<p>Aunque la ocultaci\u00f3n de las ganancias procedentes de actividades il\u00edcitas es algo que ha existido siempre, la gran dimensi\u00f3n que ha adquirido el blanqueo de capitales se remonta a la d\u00e9cada de los 80, momento en el que aparece\u00a0ligado al tr\u00e1fico de drogas. Es a partir de este momento cuando el fen\u00f3meno adquiere una relevancia extraordinaria y de ah\u00ed que empiece a surgir una mayor preocupaci\u00f3n por parte de las autoridades. Esto ha llevado al legislador a dictar leyes que esfuerzos que acaben con ello.<\/p>\n<p>Vamos a ver <strong>en qu\u00e9 consiste la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales<\/strong> y la regulaci\u00f3n establecida en Espa\u00f1a.<\/p>\n<div id=\"toc_container\" class=\"no_bullets\"><p class=\"toc_title\">Contenido del art&iacute;culo<\/p><ul class=\"toc_list\"><li><a href=\"#Que_es_la_prevencion_de_blanqueo_de_capitales\">\u00bfQu\u00e9 es la prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales?<\/a><ul><li><a href=\"#Ley_de_Blanqueo_de_Capitales_102010\">Ley de Blanqueo de Capitales 10\/2010<\/a><\/li><\/ul><\/li><li><a href=\"#Sujetos_obligados_Quienes_deben_cumplir_la_Ley_PBC\">Sujetos obligados. \u00bfQui\u00e9nes deben cumplir la Ley PBC?<\/a><\/li><li><a href=\"#Obligaciones_en_materia_de_Prevencion_de_Blanqueo_de_Capitales\">Obligaciones en materia de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales<\/a><ul><li><a href=\"#Diligencia_debida\">Diligencia debida<\/a><\/li><li><a href=\"#Obligaciones_de_informacion\">Obligaciones de informaci\u00f3n<\/a><\/li><li><a href=\"#Conservacion_de_documentos\">Conservaci\u00f3n de documentos<\/a><\/li><li><a href=\"#Organismos_de_lucha_contra_el_blanqueo_de_capitales\">Organismos de lucha contra el blanqueo de capitales<\/a><\/li><\/ul><\/li><li><a href=\"#Que_conductas_con_consideradas_delito_de_blanqueo_de_capitales\">\u00bfQu\u00e9 conductas con consideradas delito de blanqueo de capitales?<\/a><ul><li><a href=\"#Cantidad_minima_en_el_blanqueo_de_capitales\">Cantidad m\u00ednima en el blanqueo de capitales<\/a><\/li><\/ul><\/li><li><a href=\"#Cuales_son_las_penas_y_sanciones_por_blanqueo_de_dinero\">\u00bfCu\u00e1les son las penas y sanciones por blanqueo de dinero?<\/a><ul><li><a href=\"#Nuevos_agravantes_para_estos_delitos\">Nuevos agravantes para estos delitos<\/a><\/li><li><a href=\"#Algunos_ejemplos_de_delitos_cometidos_en_Espana\">Algunos ejemplos de delitos cometidos en Espa\u00f1a<\/a><\/li><li><a href=\"#Como_denunciar_el_blanqueo_de_capitales\">\u00bfC\u00f3mo denunciar el blanqueo de capitales?<\/a><\/li><\/ul><\/li><li><a href=\"#Consultoria_de_prevencion_de_blanqueo_de_capitales\">Consultor\u00eda de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales<\/a><\/li><li><a href=\"#La_prevencion_de_blanqueo_de_capitales_y_la_proteccion_de_datos\">La prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales y la protecci\u00f3n de datos<\/a><\/li><li><a href=\"#Te_ayudamos_a_cumplir_la_Ley_de_Proteccion_de_Datos\">Te ayudamos a cumplir la Ley de Protecci\u00f3n de Datos<\/a><\/li><\/ul><\/div>\n<h2><span id=\"Que_es_la_prevencion_de_blanqueo_de_capitales\"><strong>\u00bfQu\u00e9 es la prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales?<\/strong><\/span><\/h2>\n<p>La <strong>prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales<\/strong> se define como\u00a0todas la medidas tendentes a evitar el blanqueo de capitales, que es el mecanismo usado por los delincuentes para disimular el origen il\u00edcito de su patrimonio, introduci\u00e9ndolo en la circulaci\u00f3n legal del dinero. Con el blanqueo se pretende que el dinero conseguido de forma il\u00edcita tenga una apariencia legal.<\/p>\n<p>El <strong>blanqueo de dinero<\/strong> es un procedimiento que pretende esconder el origen real de aquellas rentas provenientes de actividades il\u00edcitas.<\/p>\n<p>Por eso, cuando no se puede justificar la procedencia del dinero es cuando aparece la necesidad de blanquearlo. Ello obliga a quienes acumulan grandes cantidades de dinero de origen ilegal a buscar las v\u00edas para introducirlo en lo que podr\u00eda llamarse \u201ccircuito monetario\u201d. De esta forma pueden\u00a0conseguir una rentabilidad sin necesidad de justificar su procedencia.<\/p>\n<p>Junto con esta finalidad, tambi\u00e9n est\u00e1 la de esconder la identidad del verdadero propietario de los fondos que se pretenden lavar, con el objetivo de hacer m\u00e1s complicada la persecuci\u00f3n penal y garantizar la impunidad de los participantes en los delitos que han generado el dinero sucio.<\/p>\n<h3><span id=\"Ley_de_Blanqueo_de_Capitales_102010\"><strong>Ley de Blanqueo de Capitales 10\/2010<\/strong><\/span><\/h3>\n<p>En Espa\u00f1a se aprob\u00f3 la\u00a0<strong>Ley 10\/2010<\/strong>, de 28 de abril, de <strong>Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo<\/strong>, resultado de transponer una Directiva europea. Esta nueva ley pretende legalizar el funcionamiento del sistema financiero espa\u00f1ol y de otros operadores econ\u00f3micos, e impedir que se usen en el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" class=\"aligncenter wp-image-22577 size-full\" title=\"Novedades de la ley de prevenci\u00f3n de blanqueo capitales\" src=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/novedades-prevencion-blanqueo-capitales.png\" alt=\"novedades prevencion blanqueo capitales\" width=\"850\" height=\"1067\" srcset=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/novedades-prevencion-blanqueo-capitales.png 850w, https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/novedades-prevencion-blanqueo-capitales-239x300.png 239w, https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/novedades-prevencion-blanqueo-capitales-816x1024.png 816w, https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/novedades-prevencion-blanqueo-capitales-768x964.png 768w, https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/novedades-prevencion-blanqueo-capitales-360x452.png 360w\" sizes=\"(max-width: 850px) 100vw, 850px\" \/><\/p>\n<p>Esta <strong>ley de blanqueo de capitales<\/strong> introduce como <strong>novedades<\/strong> m\u00e1s destacables las siguientes:<\/p>\n<ul>\n<li>Exige que los prestadores de servicios a sociedades y fideicomisos se registren.<\/li>\n<li>Se establece el importe m\u00e1ximo posible de las sanciones que se pueden imponer en los supuestos de incumplimiento de las obligaciones de prevenci\u00f3n.<\/li>\n<li>Aumenta las sanciones m\u00e1ximas, aunque se mantienen los importes m\u00ednimos.<\/li>\n<li>Respecto a la publicidad de las sanciones, aunque las leyes de nuestro pa\u00eds ya prev\u00e9n la opci\u00f3n de publicidad en supuestos de infracciones graves y muy graves, introduce el elemento adicional de la publicidad an\u00f3nima de las sanciones en la web de la Comisi\u00f3n, en el caso de que no se acuerde la publicaci\u00f3n en la resoluci\u00f3n sancionadora.<\/li>\n<li>Conservaci\u00f3n de documentos. Se impone la obligaci\u00f3n de conservar durante un per\u00edodo de diez a\u00f1os por parte de los sujetos obligados de todos los documentos que justifiquen el cumplimiento de las obligaciones de la ley, elimin\u00e1ndolos tras ese plazo. Pasados cinco a\u00f1os desde la finalizaci\u00f3n de la relaci\u00f3n de negocios o la ejecuci\u00f3n de la operaci\u00f3n ocasional, solo podr\u00e1n acceder a la documentaci\u00f3n que se haya conservado los \u00f3rganos de control interno del sujeto obligado y, en su caso, aquellos encargados de su defensa legal.<\/li>\n<li>Impone la obligaci\u00f3n de establecer sistemas de denuncias, tanto p\u00fablicos como privados.<\/li>\n<li>Se modifica el r\u00e9gimen de aplicaci\u00f3n a las entidades o sujetos con responsabilidad p\u00fablica.\n<ul>\n<li>Antes, deb\u00eda aplicarse siempre a las personas con responsabilidad p\u00fablica extranjeras las medidas de diligencia reforzada previstas por la ley por no estar vinculadas con nuestro pa\u00eds y ser m\u00e1s dif\u00edcil acceder a informaci\u00f3n sobre las mismas. A las personas con responsabilidad p\u00fablica nacionales se les aplicaba un enfoque adaptado caso por caso, dependiendo de la persona concreta y sus funciones, y del producto que contratara.<\/li>\n<li>Ahora este r\u00e9gimen se unifica, aplicando a todas las personas con responsabilidad p\u00fablica, tanto nacionales como extranjeras, las medidas de diligencia reforzada en cualquier caso. Tambi\u00e9n se incluyen los cargos de alta direcci\u00f3n de partidos pol\u00edticos con representaci\u00f3n parlamentaria dentro de estas personas con responsabilidad p\u00fablica.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>El objeto de la <strong>Ley de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales<\/strong> es proteger la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad econ\u00f3mica, imponiendo obligaciones de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo a ciertas personas y entidades.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/contacto\/?utm_source=blog&amp;utm_medium=banner&amp;utm_campaign=CLICK_BANNER&amp;utm_id=compliance\"><img loading=\"lazy\" class=\"aligncenter size-full wp-image-20468\" src=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2021\/11\/banner-tarifas-compliance.jpg\" alt=\"tarifas compliance\" width=\"850\" height=\"200\" \/><\/a><\/p>\n<h2><span id=\"Sujetos_obligados_Quienes_deben_cumplir_la_Ley_PBC\"><strong>Sujetos obligados. \u00bfQui\u00e9nes deben cumplir la Ley PBC?<\/strong><\/span><\/h2>\n<p>Los sujetos obligados son todas aquellas personas, entidades y organismos obligados a cumplir con los requerimientos establecidos en esta ley de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales.<\/p>\n<p>Tienen la consideraci\u00f3n de sujetos obligados las personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas que desarrollen las actividades mencionadas en la ley. No obstante, cuando las personas f\u00edsicas act\u00faen en calidad de empleados de una persona jur\u00eddica, o le presten servicios permanentes o espor\u00e1dicos, las obligaciones impuestas por esta Ley recaer\u00e1n sobre dicha persona jur\u00eddica respecto de los servicios prestados.<\/p>\n<p>Los sujetos obligados quedar\u00e1n, asimismo, sometidos a las obligaciones establecidas en la presente Ley respecto de las operaciones realizadas a trav\u00e9s de agentes u otras personas que<br \/>\nact\u00faen como mediadores o intermediarios de aquellos. Dentro de esas obligaciones se establece la de elaborar un <strong>manual sobre prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales<\/strong> en la organizaci\u00f3n.<\/p>\n<p>El art\u00edculo 2 de la Ley 10\/2010, de 28 de abril establece una lista de las personas consideradas como <strong>sujetos obligados<\/strong> de facilitar las correspondientes informaciones respecto de operaciones econ\u00f3micas sospechosas de poder ser constitutivas de blanqueo de capitales.<\/p>\n<p>Se incluyen:<\/p>\n<ul>\n<li>Entidades de cr\u00e9dito.<\/li>\n<li>Empresas de seguros<\/li>\n<li>Empresas de servicios de inversi\u00f3n.<\/li>\n<li>Sociedades que gestionen instituciones de inversi\u00f3n colectiva y las sociedades de inversi\u00f3n.<\/li>\n<li>Gestoras de fondos de pensiones.<\/li>\n<li>Sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital- riesgo.<\/li>\n<li>Sociedades de garant\u00eda rec\u00edproca.<\/li>\n<li>Entidades de pago.<\/li>\n<li>Profesionales que realicen actividades de cambio de moneda.<\/li>\n<li>Servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia.<\/li>\n<li>Profesionales dedicados a actividades de intermediaci\u00f3n en la concesi\u00f3n de pr\u00e9stamos o cr\u00e9ditos.<\/li>\n<li>Empresas inmobiliarias y quienes realicen actividades de agencia, comisi\u00f3n o intermediaci\u00f3n en la compraventa de bienes inmuebles.<\/li>\n<li>Asesores fiscales, auditores de cuentas y contables.<\/li>\n<li>Notarios y los registradores de la propiedad.<\/li>\n<li>Abogados, procuradores u otros profesionales independientes cuando participen en la realizaci\u00f3n o asesoramiento de operaciones por cuenta de clientes relativas a:\n<ul>\n<li>compraventa de bienes inmuebles o entidades comerciales,<\/li>\n<li>gesti\u00f3n de fondos, valores u otros activos,<\/li>\n<li>apertura o gesti\u00f3n de cuentas corrientes, cuentas de ahorros o cuentas de valores,<\/li>\n<li>funcionamiento o la gesti\u00f3n de empresas<\/li>\n<li>creaci\u00f3n, el funcionamiento o la gesti\u00f3n de fideicomisos, sociedades o estructuras an\u00e1logas, o<\/li>\n<li>cuando act\u00faen por cuenta de clientes en cualquier operaci\u00f3n financiera o inmobiliaria.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<li>Personas presten a terceros los siguientes servicios:\n<ul>\n<li>creaci\u00f3n de sociedades u otras personas jur\u00eddicas;<\/li>\n<li>funciones de direcci\u00f3n o de secretarios no consejeros de consejo de administraci\u00f3n o de asesor\u00eda externa o secretar\u00eda de una sociedad;<\/li>\n<li>funciones de fiduciario en un fideicomiso o instrumento jur\u00eddico similar o disponer que otra persona ejerza dichas funciones; o<\/li>\n<li>ejercer funciones de accionista por cuenta de otra persona.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<li>Casinos de juego.<\/li>\n<li>Comerciantes de joyas, piedras o metales preciosos.<\/li>\n<li>Comerciantes de objetos de arte o antig\u00fcedades.<\/li>\n<li>Quienes ejerzan actividades de dep\u00f3sito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago.<\/li>\n<li>Responsables de la gesti\u00f3n, explotaci\u00f3n y comercializaci\u00f3n de loter\u00edas u otros juegos de azar presenciales o por medios electr\u00f3nicos, inform\u00e1ticos, telem\u00e1ticos e interactivos.<\/li>\n<li>Personas f\u00edsicas que efect\u00faen movimientos de medios de pago.<\/li>\n<li>Personas que comercien profesionalmente con bienes.<\/li>\n<li>Fundaciones y asociaciones.<\/li>\n<li>Gestores de sistemas de pago y de compensaci\u00f3n y liquidaci\u00f3n de valores y productos financieros derivados.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span id=\"Obligaciones_en_materia_de_Prevencion_de_Blanqueo_de_Capitales\"><strong>Obligaciones en materia de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales<\/strong><\/span><\/h2>\n<p>Seg\u00fan la <strong>normativa de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales<\/strong>, los sujetos obligados tienen que cumplir las siguientes obligaciones:<\/p>\n<h3><span id=\"Diligencia_debida\"><strong>Diligencia debida<\/strong><\/span><\/h3>\n<p>La <a href=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/due-diligence\/\">due diligence<\/a> es la actitud por parte del sujeto obligado, manifestada en una serie de actividades, dirigidas a impedir el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo, distinguiendo entre:<\/p>\n<ul>\n<li>Medidas normales de diligencia debida: identificaci\u00f3n de los intervinientes en operaciones, de los titulares reales, del prop\u00f3sito e \u00edndole de las relaciones de negocios, as\u00ed como el seguimiento continuo de estas operaciones, etc.,<\/li>\n<li>Medidas simplificadas respecto de clientes o de productos u operaciones concretas.<\/li>\n<li>Medidas reforzadas: relaciones de negocio y operaciones no presenciales, corresponsal\u00eda bancaria transfronteriza, personas con responsabilidad p\u00fablica y productos u operaciones propicias al anonimato y nuevos desarrollos tecnol\u00f3gicos.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><span id=\"Obligaciones_de_informacion\"><strong>Obligaciones de informaci\u00f3n<\/strong><\/span><\/h3>\n<p>La ley dise\u00f1a, adem\u00e1s de las medidas de diligencia debida, una serie de obligaciones a cumplir por los sujetos obligados, relacionadas con el <a href=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/deber-informar-rgpd\/\">deber de informaci\u00f3n<\/a>.<\/p>\n<ul>\n<li>Realizar un examen de cualquier actividad compleja, extra\u00f1a o sin un f\u00edn econ\u00f3mico o que pueda ser constitutiva de fraude.<\/li>\n<li>Comunicar al <strong>SEPBLAC<\/strong> cualquier actividad u operaci\u00f3n sobre el que exista indicio o certeza de que est\u00e1 relacionado con el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li>\n<li>Prohibici\u00f3n de ejecuci\u00f3n del hecho u operaci\u00f3n anterior, salvo que fuera imposible no realizarla, comunic\u00e1ndolo al SEPBLAC.<\/li>\n<li>Comunicar al SEPBLAC con de forma mensual, las siguientes actuaciones:\n<ul>\n<li>Operaciones que lleven aparejado movimiento f\u00edsico de moneda met\u00e1lica, papel moneda, cheques de viaje, cheques u otros documentos al portador librados por entidades de cr\u00e9dito por importe superior a 30.000 \u20ac.<\/li>\n<li>Env\u00edos de dinero, las operaciones que lleven aparejado movimiento f\u00edsico de moneda met\u00e1lica, papel moneda, cheques de viaje, cheques u otros documentos al portador, por importe superior a 1.500 \u20ac.<\/li>\n<li>Operaciones efectuadas por o con personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas residentes en pa\u00edses designados por Orden del Ministro de Econom\u00eda.<\/li>\n<li>Movimientos que impliquen transferencias de fondos a o desde pa\u00edses designados por Orden del Ministro de Econom\u00eda, cualquiera que sea la residencia de las personas intervinientes, siempre que el importe de las referidas operaciones sea superior a 30000 \u20ac o su contravalor en moneda extranjera.<\/li>\n<li>Informaci\u00f3n agregada sobre la actividad de transferencias con o al exterior, desglosada por pa\u00edses de origen o destino.<\/li>\n<li>Negocios que se determinen mediante Orden del Ministro de Econom\u00eda.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>Los sujetos obligados deben facilitar a la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias y a sus \u00f3rganos de apoyo la documentaci\u00f3n e informaci\u00f3n que les requieran para el ejercicio de sus competencias.<\/p>\n<p>Se establece la exenci\u00f3n de responsabilidad para los sujetos obligados por la comunicaci\u00f3n de buena fe de informaci\u00f3n a las autoridades competentes o en el marco de una investigaci\u00f3n penal.<\/p>\n<h3><span id=\"Conservacion_de_documentos\"><strong>Conservaci\u00f3n de documentos<\/strong><\/span><\/h3>\n<p>Se establece la obligaci\u00f3n de conservaci\u00f3n de los documentos durante 10 a\u00f1os, coincidente con el plazo de prescripci\u00f3n de los delitos dolosos de blanqueo de capitales.<\/p>\n<p>Tras ese periodo se deben eliminar. Transcurridos 5 a\u00f1os desde la terminaci\u00f3n de la relaci\u00f3n de negocios o la ejecuci\u00f3n de la operaci\u00f3n ocasional, la documentaci\u00f3n conservada \u00fanicamente ser\u00e1 accesible por los \u00f3rganos de control interno del sujeto obligado y, en su caso, aquellos encargados de su defensa legal. Las copias de los documentos de identificaci\u00f3n formal se guardar\u00e1n en soportes \u00f3pticos, magn\u00e9ticos o electr\u00f3nicos.<\/p>\n<p>En nuestra web puedes consultar informaci\u00f3n m\u00e1s detallada sobre <a href=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/plazos-conservacion-datos-personales\/\">cu\u00e1nto tiempo hay que guardar los documentos de una empresa<\/a>.<\/p>\n<h3><span id=\"Organismos_de_lucha_contra_el_blanqueo_de_capitales\"><strong>Organismos de lucha contra el blanqueo de capitales<\/strong><\/span><\/h3>\n<p>Los organismos <strong>antiblanqueo de capitales<\/strong> existentes en Espa\u00f1a son:<\/p>\n<ul>\n<li>SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales)<\/li>\n<li>ONIF (Oficina Nacional de Investigaci\u00f3n del Fraude)<\/li>\n<li>OCP (\u00d3rgano Centralizado de Prevenci\u00f3n) del Consejo General del Notariado<\/li>\n<li>Comisi\u00f3n Especial de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales del Consejo General de la Abogac\u00eda Espa\u00f1ola<\/li>\n<li>Centro Registral Antiblanqueo de Capitales<\/li>\n<li>Fiscal\u00eda Especial para la Prevenci\u00f3n y Represi\u00f3n del Tr\u00e1fico Ilegal de Drogas<\/li>\n<li>Fiscal\u00eda contra la Corrupci\u00f3n y la Criminalidad Organizada<\/li>\n<\/ul>\n<h2><img loading=\"lazy\" class=\"aligncenter wp-image-22588 size-full\" title=\"Delitos y sanciones de blanqueo de capitales\" src=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/delitos-sanciones-blanqueo-capitales.png\" alt=\"delitos y sanciones blanqueo capitales\" width=\"850\" height=\"1320\" srcset=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/delitos-sanciones-blanqueo-capitales.png 850w, https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/delitos-sanciones-blanqueo-capitales-193x300.png 193w, https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/delitos-sanciones-blanqueo-capitales-659x1024.png 659w, https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/delitos-sanciones-blanqueo-capitales-768x1193.png 768w, https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/delitos-sanciones-blanqueo-capitales-360x559.png 360w\" sizes=\"(max-width: 850px) 100vw, 850px\" \/><\/h2>\n<h2><span id=\"Que_conductas_con_consideradas_delito_de_blanqueo_de_capitales\"><strong>\u00bfQu\u00e9 conductas con consideradas delito de blanqueo de capitales?<\/strong><\/span><\/h2>\n<p>En la ley 10\/2010 se establecen una serie de conductas consideradas como blanqueo de capitales. Son las siguientes:<\/p>\n<ul>\n<li>Transferir bienes, sabiendo que los mismos proceden de una actividad delictiva, con la finalidad de encubrir su origen il\u00edcito o de ayudar a las personas implicadas a evitar las consecuencias jur\u00eddicas de sus actos.<\/li>\n<li>Encubrir u ocultar la naturaleza, el origen, la localizaci\u00f3n, la disposici\u00f3n, el movimiento o la propiedad real de bienes o derechos sobre bienes, conociendo que dichos bienes provienen de una actividad ilegal.<\/li>\n<li>Adquirir o utilizar bienes, a sabiendas\u00a0de que proceden de una actividad delictiva.<\/li>\n<li>Participar en alguna de las actividades anteriores, asociarse para cometer este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o facilitar su ejecuci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><span id=\"Cantidad_minima_en_el_blanqueo_de_capitales\"><strong>Cantidad m\u00ednima en el blanqueo de capitales<\/strong><\/span><\/h3>\n<p>Los llamados delitos contra el patrimonio se consideran delito cuando la cantidad defraudada excede los 120.000 euros, mientras que cuando el fraude se comente contra la Hacienda p\u00fablica este l\u00edmite se sit\u00faa en 50.000 euros.<\/p>\n<p>En el caso del blanqueo de capitales, no existe un limite o baremo para que se considere delito, aunque como es l\u00f3gico, cuanto mayor sea la cantidad defraudada o m\u00e1s sospechosa su procedencia, m\u00e1s llamar\u00e1 la atenci\u00f3n de las autoridades. Por tanto, se podr\u00eda decir que no existe una <strong>cantidad m\u00ednima que el blanqueo de capitales sea considerado un delito fiscal<\/strong>.<\/p>\n<h2><span id=\"Cuales_son_las_penas_y_sanciones_por_blanqueo_de_dinero\"><strong>\u00bfCu\u00e1les son las penas y sanciones por blanqueo de dinero?<\/strong><\/span><\/h2>\n<p>En la <strong>PBC<\/strong> se dividen las infracciones en leves, graves y muy graves. Cabe destacar que las sanciones que pueden imponerse son muy graves, pudiendo llegar hasta la extinci\u00f3n de una sociedad en caso de que pierda su objeto social por revocarse la necesaria autorizaci\u00f3n administrativa.<\/p>\n<p>Las sanciones correspondientes a cada tipo de infracci\u00f3n son:<\/p>\n<ul>\n<li>Infracciones muy graves: Multa m\u00ednima de 150.000 euros y m\u00e1xima del 10 por ciento del volumen de negocios anual total del sujeto obligado, el doble del contenido econ\u00f3mico de la operaci\u00f3n, el importe de los beneficios derivados de la infracci\u00f3n multiplicado por cinco, cuando dichos beneficios puedan determinarse o 10.000.000 euros.<\/li>\n<li>Infracciones graves:\u00a0 Multa m\u00ednima de 60.000 euros y m\u00e1xima que podr\u00e1 ser la mayor de las siguientes cifras: el 10 por ciento del volumen de negocios anual total del sujeto obligado, el tanto del contenido econ\u00f3mico de la operaci\u00f3n, m\u00e1s un 50 por ciento, el triple del importe de los beneficios derivados de la infracci\u00f3n, cuando dichos beneficios puedan determinarse, o 5.000.000 euros.<\/li>\n<li>Infracciones leves: Junto con la posible sanci\u00f3n al sujeto obligado, si se trata de una infracci\u00f3n grave o muy grave, pueden imponerse tambi\u00e9n sanciones a quienes, ejerciendo en el mismo cargo de administraci\u00f3n o direcci\u00f3n, fueran responsables de la infracci\u00f3n. Pueden tener una multa entre 60.000 y 10.000.000 euros.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Se establecen los criterios necesarios para graduar las sanciones, siendo el principio rector el hecho de que la comisi\u00f3n de la infracci\u00f3n no resulte m\u00e1s beneficiosa para el infractor que el cumplimiento de las normas infringidas.<\/p>\n<h3><span id=\"Nuevos_agravantes_para_estos_delitos\"><strong>Nuevos agravantes para estos delitos<\/strong><\/span><\/h3>\n<p>El art\u00edculo 301.1 del C\u00f3digo Penal establec\u00eda como agravantes para el delito de blanqueo de capitales la &#8220;<em>el tr\u00e1fico de drogas t\u00f3xicas, estupefacientes o sustancias psicotr\u00f3picas o aquellos especialmente relacionados con la corrupci\u00f3n<\/em>&#8220;.<\/p>\n<p>Sin embargo, con la entrada en vigor de la <strong>Ley Org\u00e1nica 6\/2021<\/strong> del 28 de abril, se han a\u00f1adido dos nuevos agravantes para este tipo de delito:<\/p>\n<ul>\n<li>En aquellos casos en los que el dinero o bienes obtenidos resultan de la trata de seres humanos, delitos contra los ciudadanos extranjeros, prostituci\u00f3n, explotaci\u00f3n sexual y corrupci\u00f3n de menores, as\u00ed como aquellos delitos vinculados a la corrupci\u00f3n en los negocios.<\/li>\n<li>Si los delitos han sido cometidos por aquellos sujetos obligados por la normativa de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo prevista en la <strong>ley 10\/2010 de blanqueo de capitales<\/strong> y por el <strong>Real-Decreto 7\/2021<\/strong>, que a\u00f1ade nuevos sujetos a esta lista, en concreto a los proveedores de servicios de monedas virtuales, custodia de monederos electr\u00f3nicos o salvaguarda de claves.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><span id=\"Algunos_ejemplos_de_delitos_cometidos_en_Espana\"><strong>Algunos ejemplos de delitos cometidos en Espa\u00f1a<\/strong><\/span><\/h3>\n<p>El <strong>blanqueo de capital<\/strong> se puede realizar de muchas maneras. En nuestro pa\u00eds la picaresca est\u00e1 a la orden del d\u00eda y los delincuentes siempre encuentran nuevas maneras de lavar el dinero.<\/p>\n<p>Uno de los m\u00e9todos m\u00e1s habituales para el <strong>blanqueo de capitales en Espa\u00f1a<\/strong> es la compra de propiedades. Por ejemplo, Juan ha obtenido dinero sucio de la venta de droga, y para lavarlo se compra un coche de lujo o un apartamento en la playa.<\/p>\n<p>Otra t\u00e9cnica habitual es la compra de loter\u00eda premiada. Los delincuentes buscan a una persona que haya sido premiada con la loter\u00eda. Pongamos que el agraciado ha ganado 200.000 euros. Entonces, el delincuente le ofrecer\u00e1 220.000 euros. Si acepta, el delincuente pagar\u00e1 con dinero negro, pero cobrar\u00e1 el premio de la loter\u00eda de forma legal, con lo que habr\u00e1 conseguido blanquear el dinero.<\/p>\n<p>Otros delincuentes emplean el llamado m\u00e9todo del casino. Acuden a estos locales y compran un gran n\u00famero de fichas. Apuestan una peque\u00f1a cantidad, y solicitan la devoluci\u00f3n de las fichas no jugadas a trav\u00e9s de un cheque. Si le investigan, el defraudador podr\u00e1 decir que el cheque proviene de un gran premio obtenido en el casino.<\/p>\n<h3><span id=\"Como_denunciar_el_blanqueo_de_capitales\"><strong>\u00bfC\u00f3mo denunciar el blanqueo de capitales?<\/strong><\/span><\/h3>\n<p>La ley establece la obligaci\u00f3n de implantar <a href=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/compliance\/canal-denuncias\/\">canales de denuncia internos<\/a> por parte de los sujetos obligados. A trav\u00e9s de ellos se denunciar\u00e1n los incumplimientos de las obligaciones en materia de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales. Estos canales de denuncia son obligatorios.<\/p>\n<p>Tambi\u00e9n deben existir sistemas para <strong>denunciar el blanqueo de capitales<\/strong> ante la Administraci\u00f3n.<\/p>\n<p>La no creaci\u00f3n de esos canales de denuncia se considera una infracci\u00f3n que puede sancionarse con una multa de hasta 60.000 euros.<\/p>\n<h2><span id=\"Consultoria_de_prevencion_de_blanqueo_de_capitales\"><strong>Consultor\u00eda de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales<\/strong><\/span><\/h2>\n<p>Recuerda que el blanqueo de capitales es un delito tipificado en el C\u00f3digo Penal. Adem\u00e1s de importantes sanciones econ\u00f3micas puede suponer un golpe muy duro a la reputaci\u00f3n de cualquier empresario u organizaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Atico34 somos una <strong>asesor\u00eda de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales<\/strong> que llevamos m\u00e1s de 12 a\u00f1os luchando contra este tipo de pr\u00e1cticas y ayudando a las empresas a establecer las medidas necesarias de <a href=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/compliance\/legal\/\">compliance legal<\/a> para prevenir este tipo de comportamientos.<\/p>\n<p>Nuestros expertos en <strong>consultor\u00eda y asesor\u00eda de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales<\/strong> te guiar\u00e1n en todo lo necesario para cumplir la <strong>normativa sobre blanqueo de capitales<\/strong> y evitar este tipo de pr\u00e1cticas fraudulentas en tu empresa. Ponte en contacto con nosotros y descubre c\u00f3mo podemos ayudarte.<\/p>\n<h2><span id=\"La_prevencion_de_blanqueo_de_capitales_y_la_proteccion_de_datos\"><strong>La prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales y la protecci\u00f3n de datos<\/strong><\/span><\/h2>\n<p>El art\u00edculo 32 de la Ley 10\/2010, de 28 de abril de Prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales establece que el tratamiento de datos de car\u00e1cter personal, as\u00ed como los ficheros, automatizados o no, creados para el cumplimiento de las disposiciones de esta Ley se someter\u00e1n a lo dispuesto en la normativa de Protecci\u00f3n de datos.<\/p>\n<p>Por lo tanto, se aplica dicha normativa a excepci\u00f3n de tres supuestos previstos en la propia ley.<\/p>\n<p>El primer supuesto hace referencia a que no ser\u00e1 necesario el consentimiento del interesado para el tratamiento de datos que sea necesario para cumplir las obligaciones de informaci\u00f3n establecidas. Es decir, no se requiere el consentimiento del sujeto para efectuar comunicaciones de operaciones al SEPBLAC por parte de un sujeto obligado a prevenir el blanqueo de capitales.<\/p>\n<p>Tampoco ser\u00e1 necesario ese consentimiento para las comunicaciones\u00a0de informaci\u00f3n entre entidades financieras pertenecientes al mismo grupo.<\/p>\n<p>En definitiva, tanto para la comunicaci\u00f3n al SEPBLAC como para el intercambio de informaci\u00f3n entre profesionales del asesoramiento no ser\u00e1 necesaria la autorizaci\u00f3n del cliente. Pero esa informaci\u00f3n intercambiada se usar\u00e1 \u00fanicamente\u00a0para la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n<p>El segundo caso excepcional indicado es que no se informar\u00e1 al cliente de la existencia de un fichero y de su derecho de acceso, informaci\u00f3n y rectificaci\u00f3n. Pero s\u00ed\u00a0ser\u00e1 exigible que los<br \/>\ntratamientos realizados para cumplir el deber de diligencia debida apliquen el nivel de\u00a0 seguridad correspondiente conforme a lo previsto en la <a href=\"https:\/\/protecciondatos-lopd.com\/empresas\/nueva-ley-proteccion-datos-2018\/\">LOPDGDD<\/a>.<\/p>\n<p>La tercera excepci\u00f3n es que a los ficheros relativos al cumplimiento de las normas de prevenci\u00f3n de blanqueo se les aplicar\u00e1n las medidas de seguridad de nivel alto previstas en la normativa de protecci\u00f3n de datos. Estas medidas suponen,\u00a0por una parte, el control de todos los accesos que se realicen a la informaci\u00f3n, de forma que dicho acceso quede limitado y, por otra, el cifrado de las comunicaciones de dicha informaci\u00f3n que evite que la misma sea interceptada por terceros.<\/p>\n<p>Te recordamos que si necesitas asesoramiento profesional para cumplir con esta normativa, puedes ponerte en contacto con nosotros para que te ayudemos a poner en marcha un <strong>modelo de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales adaptado a las necesidades de tu empresa.<\/strong><\/p>\n<div role=\"form\" class=\"wpcf7\" id=\"wpcf7-f5444-o1\" lang=\"es-ES\" dir=\"ltr\">\n<div class=\"screen-reader-response\"><\/div>\n<form action=\"\/empresas\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11975#wpcf7-f5444-o1\" method=\"post\" class=\"wpcf7-form\" novalidate=\"novalidate\">\n<div style=\"display: none;\">\n<input type=\"hidden\" name=\"_wpcf7\" value=\"5444\" \/>\n<input type=\"hidden\" name=\"_wpcf7_version\" 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class=\"form-row\">\n<div class=\"column-half\"><span class=\"wpcf7-form-control-wrap your-name\"><input type=\"text\" name=\"your-name\" value=\"\" size=\"40\" class=\"wpcf7-form-control wpcf7-text wpcf7-validates-as-required\" aria-required=\"true\" aria-invalid=\"false\" placeholder=\"Nombre*\" \/><\/span><\/div>\n<\/div>\n<div class=\"form-row\">\n<div class=\"column-half\"><span class=\"wpcf7-form-control-wrap your-tel\"><input type=\"tel\" name=\"your-tel\" value=\"\" size=\"40\" class=\"wpcf7-form-control wpcf7-text wpcf7-tel wpcf7-validates-as-required wpcf7-validates-as-tel\" aria-required=\"true\" aria-invalid=\"false\" placeholder=\"Tel\u00e9fono*\" \/><\/span><\/div>\n<div class=\"column-half\"><span class=\"wpcf7-form-control-wrap your-email\"><input type=\"email\" name=\"your-email\" value=\"\" size=\"40\" class=\"wpcf7-form-control wpcf7-text wpcf7-email wpcf7-validates-as-required wpcf7-validates-as-email\" aria-required=\"true\" aria-invalid=\"false\" 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'wpcf7mailsent', function( event ) {\n    location = '\/empresas\/gracias\/?from=contacto';\n}, true );\n<\/script><\/p>\n<div class=\"wpcf7-response-output wpcf7-display-none\"><\/div><\/form><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo son fen\u00f3menos que en los \u00faltimos tiempos han preocupado y preocupan enormemente a&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":21,"featured_media":22575,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[545],"tags":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v16.7 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales, lo que dice la ley<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Descubre en qu\u00e9 consiste la prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales, la regulaci\u00f3n existente en Espa\u00f1a y las conductas sancionables 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